成為一系列違法犯罪活動的“幫兇”

在梁某華地下錢莊的記賬本上，有一筆高達９４００萬美元的資金，流向了河南一家上市公司。該公司在２００９年取得自營進出口貿易權，主營羽絨制品，于２０１４年９月，在境外上市。

該公司財務經理張某忠介紹，公司董事長閆某在通過深圳某報關行購買虛假的羽絨制品的海關數據，再經梁某華地下錢莊購買外匯，然后利用自己的生產企業虛開增值稅發票，從而完成出口退稅。

從２０１１年至２０１４年，閆某在共騙取國家出口退稅高達７９８４萬元。

“我曾經從事正常的國際貨運代理業務，但是在利益面前逐漸放松對自己的約束?！泵鎸τ浾吡耗橙A坦言，我要通過自己的行為告誡一些貿易商，不要涉及這個事情，我已經付出慘痛的代價，真的很后悔。

此外，一些職務犯罪也穿插在地下錢莊的案件當中。在辦案民警偵查過程中，發現深圳市國家稅務局直屬稅務分局原副局長賈某利用職務便利，與詐騙團伙勾結，幫助涉案的周某洲快速完成出口退稅審批，共同參與詐騙犯罪。

“賈某將退稅審批從一個月時間縮短至一周，這一便利也讓他在２０１０年到２０１５年期間非法獲利１５００萬元?！睆垥躁空f：“賈某的這一不法行為，加快了犯罪分子資金周轉的周期，為他們再次進行騙稅提供了便利?！?/p>

“一直以來，地下錢莊由于其匿名和隱蔽的特點，成為資金轉移的快速通道，大量犯罪分子可以利用這一通道把犯罪所得的贓款快速轉移到境外?！敝袊嗣胥y行條法司立法二處副處長張念念說，地下錢莊的存在還為腐敗分子轉移資金提供了一個快速通道。

辦案周期長、難度大　多部門聯手加大打擊力度

“七臺河市破獲的這一案件說明地下錢莊犯罪手段逐漸升級，犯罪活動日益猖獗，已從沿海經濟發達地區向內陸省市蔓延?！惫膊拷泜删址聪村X部門負責人束劍平介紹說，地下錢莊團伙的反偵查能力強，偵破此類案件，需要投入大量的警力和財力。

這兩起系列案件的多位辦案民警表示，犯罪分子往往用假賬戶、馬甲賬戶，很難發現本人，經常一批賬戶用到兩個月之后，就再啟用一批新的賬戶，地下錢莊往往也在變換地點，一旦有所警覺，就立即停止。

記者了解到，為了偵辦此案，辦案民警做了大量工作，經過１年多的時間，先后調取了１．２萬份涉案銀行卡交易賬單，對３．５億條數據、１．５萬條網銀ＩＰ數據進行海量匯總分析，追蹤各類信息累計１０億條以上，形成卷宗９００余冊２０余萬頁。

“當前地下錢莊違法犯罪活動的猖獗，反映了上游犯罪的猖獗，存在旺盛的市場需求，是地下錢莊屢打不絕的一大原因?！笔鴦ζ秸f，目前地下錢莊案件涉及外貿進出口、房地產等多個行業，其危害也在日益增加。

“近年來，公安機關對地下錢莊采取了專項打擊和常規打擊并行的打擊機制。”束劍平說，公安部積極會同相關部門，在全國開展專項打擊。同時，還要求各地公安機關對日常發現的線索開展持續偵查打擊。

據介紹，目前我國多個部門已聯手強化對地下錢莊違法犯罪活動的打擊力度。下一步，公安部將積極會同中國人民銀行、國家外匯管理局等部門，保持對地下錢莊犯罪活動的嚴打高壓態勢，切實維護國家金融管理秩序和國家經濟安全。

張念念表示，中國人民銀行也將繼續跟蹤和分析新型作案手段和作案手法，不斷扎緊制度的“籠子”，特別是在特定非金融機構領域，完善反洗錢措施。

公安機關同時提醒廣大群眾，一定要通過合法、正規的金融渠道進行跨境匯款、匯兌等業務活動。通過地下錢莊轉移資金，不僅不受法律保護，而且可能面臨財產損失和法律責任風險。