兩高發布司法解釋嚴懲涉地下錢莊犯罪

本報北京1月31日訊 記者張晨 董凡超 為依法懲治非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯犯罪活動，維護金融市場秩序，今天，最高人民法院、最高人民檢察院聯合發布《關于辦理非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》(以下簡稱《解釋》)。《解釋》共12條，自2019年2月1日起施行。

近年來，隨著國內外經濟形勢的變化，恐怖主義犯罪國際化，走私犯罪和跨境毒品犯罪增加，以及我國加大對貪污賄賂犯罪的打擊力度，從事非法資金支付結算業務、非法買賣外匯等涉地下錢莊犯罪活動日益猖獗，涉地下錢莊刑事案件不斷增多。地下錢莊已成為不法分子從事洗錢和轉移資金的主要通道，不但涉及經濟領域的犯罪，還日益成為電信詐騙、網絡賭博等犯罪活動轉移贓款的渠道，成為貪污腐敗分子和恐怖活動的“洗錢工具”和“幫兇”，嚴重擾亂金融市場秩序，嚴重危害國家金融安全和社會穩定。

最高人民法院、最高人民檢察院就涉地下錢莊犯罪相關法律適用問題進行了深入調研，全面收集相關情況和案例，對存在的問題進行了系統梳理，結合司法工作實際，制定了本《解釋》。《解釋》主要內容包括：一是非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯的認定標準，以及“情節嚴重”“情節特別嚴重”的認定標準；二是非法經營罪、洗錢罪、幫助恐怖活動罪的競合處罰原則；三是非法經營數額、違法所得數額的認定標準、處罰原則及判處罰金的標準；四是單位犯罪的定罪量刑標準；五是從寬處罰的認定條件和標準；六是非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯刑事案件犯罪地的認定；七是《解釋》的時間效力。