資料圖：中國銀行保險監(jiān)督管理委員會。中新社記者 賈天勇 攝

據(jù)銀保監(jiān)會網(wǎng)站消息，銀保監(jiān)會今日發(fā)布《關于規(guī)范銀行業(yè)金融機構異地非持牌機構的指導意見》(以下簡稱《意見》)，《意見》提出，銀行業(yè)金融機構原則上應當于意見發(fā)布之日起三個月內將存量異地非持牌機構的整改方案報法人監(jiān)管機構，經(jīng)同意后于過渡期內(《意見》發(fā)布之日至2019年底)完成整改；對于過渡期內完成整改確有困難的，經(jīng)法人監(jiān)管機構同意，整改時限可適當后延。

《意見》提出，銀行業(yè)金融機構應當按照《中資商業(yè)銀行專營機構監(jiān)管指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2012〕59號，以下簡稱《指引》)要求，根據(jù)實質重于形式原則，對符合持牌要求的經(jīng)營性機構，按照行政許可程序申領專營機構或專營機構分支機構金融許可證；對不符合持牌要求的，將其并入當?shù)胤种泄芾砘蛴枰猿蜂N。

銀行業(yè)金融機構應當結合本行發(fā)展戰(zhàn)略、風險管理水平、內部控制能力，以及異地非持牌機構業(yè)務開展情況規(guī)范經(jīng)營性機構。對于申領專營機構或其分支機構金融許可證的，應當嚴格按照《指引》要求加強管理，確保其風險管理和內控體系健全有效。除經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準外，銀行業(yè)金融機構不得在當?shù)責o分支機構的地區(qū)設立專營機構及其分支機構。

《意見》要求，銀行業(yè)金融機構在境外設立經(jīng)營性機構，應當與境內外監(jiān)管機構充分溝通，經(jīng)境內法人監(jiān)管機構與境外監(jiān)管機構同意。對在境外已設立的經(jīng)營性機構，經(jīng)與境內外監(jiān)管機構溝通后未經(jīng)同意的，應當穩(wěn)妥有序予以撤銷。銀行業(yè)金融機構應當確保境外經(jīng)營性機構嚴格遵守境內法人監(jiān)管機構和境外監(jiān)管機構相關監(jiān)管要求，并加強境外運營風險防控和合規(guī)風險管理。

《意見》提出，銀行業(yè)金融機構在境內設立非經(jīng)營性機構，應當至少提前2個月向法人監(jiān)管機構及擬設立非經(jīng)營性機構的所在地監(jiān)管機構報告。報告材料內容包括但不限于非經(jīng)營性機構設立的必要性和可行性、辦公場所、派駐人員、職能定位、業(yè)務范圍、總行書面決議、總行對其管理方式、與當?shù)胤种新氊熯吔鐒澐帧蟾媛窂降取ｃy行業(yè)金融機構應當建立健全對非經(jīng)營性機構的管理機制，包括風險管理、內部控制、考核機制、人員管理等。銀行業(yè)金融機構應當確保非經(jīng)營性機構嚴格遵守其業(yè)務范圍規(guī)定。嚴禁以非經(jīng)營性機構之名，實質對外開展經(jīng)營活動。

銀行業(yè)金融機構應當定期向法人監(jiān)管機構報告境內非經(jīng)營性機構相關情況，報告頻率不得低于每年一次。銀行業(yè)金融機構應當根據(jù)本行發(fā)展戰(zhàn)略和內控管理水平，審慎設立異地非經(jīng)營性機構，并合理確定機構數(shù)量。銀行業(yè)金融機構不得在境內無分支機構的地區(qū)設立非經(jīng)營性機構，不得在異地集中設立多個非經(jīng)營性機構；發(fā)起設立專司村鎮(zhèn)銀行管理和服務的除外。銀行業(yè)金融機構在境外設立非經(jīng)營性機構的相關監(jiān)管要求另行規(guī)定。除經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準外，銀行業(yè)金融機構原則上不得設立異地管理總部。

《意見》提到，規(guī)范銀行業(yè)金融機構異地非持牌機構過渡期為本意見發(fā)布之日起至2019年底。銀行業(yè)金融機構原則上應當于本意見發(fā)布之日起三個月內將存量異地非持牌機構的整改方案報法人監(jiān)管機構，經(jīng)同意后于過渡期內完成整改；對于過渡期內完成整改確有困難的，經(jīng)法人監(jiān)管機構同意，整改時限可適當后延。在規(guī)定時限內整改不到位，以及本意見發(fā)布后違規(guī)設立異地非持牌機構的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構將按照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等相關規(guī)定，采取相關監(jiān)管措施。

《意見》稱，過渡期內，對于存量經(jīng)營性機構申請持牌的，在2018年與2019年年度機構發(fā)展規(guī)劃外，銀行業(yè)金融機構可向法人監(jiān)管機構提交批量持牌申請。法人監(jiān)管機構應當在充分征求所在地監(jiān)管機構意見后確定可申請持牌的機構名單，并發(fā)送所在地監(jiān)管機構，按照相關行政許可規(guī)定辦理籌建或開業(yè)等準入程序。對于存量經(jīng)營性機構并入當?shù)胤种谢蛴枰猿蜂N的，在未整改到位前，應當確保業(yè)務規(guī)模與從業(yè)人員只減不增，并做好員工安置等工作，積極做好風險防范工作。對于未向所在地監(jiān)管機構報告的存量非經(jīng)營性機構，應當于本意見發(fā)布之日起兩個月內完成相關報告工作。