服務薄弱環節重點領域 嚴控信貸流向過剩產能

上市銀行加大支持實體經濟力度

2017年,上市銀行通過精細化信貸管理,服務實體經濟能力不斷提升。銀行業大力推進普惠金融,在扶助“三農”、服務小微企業方面持續發力。同時,銀行業將金融活水引入關系國計民生和人民福祉的重點領域,嚴控信貸資金流向過剩產能,助力供給側結構性改革。

支持小微服務“三農”

小微企業是國內最活躍的經濟體,不過長期面臨著融資難、融資貴等問題。為此,2017年上市銀行紛紛加大對小微、“雙創”、“三農”等領域的金融服務力度。

年報數據顯示,截至去年12月末,五大國有銀行小微企業貸款余額為7.44萬億元。其中,工商銀行2017年末小微企業貸款余額2.2萬億元,較上年增長9%,是國內最大的小微貸款銀行;農業銀行小微企業貸款余額1.36萬億元,同比增長13.3%;中國銀行小微企業貸款余額1.5萬億元,同比增長13.5%;建設銀行小微企業貸款余額1.61萬億元,同比增長11.8%。交通銀行小微企業貸款余額達0.77萬億元,同比增長12.69%。

據介紹,工商銀行全面推廣小微金融業務中心專營模式,成立小微金融業務中心234家,采用批量化、標準化、一站式服務,提升效率。

銀行業在支持“三農”上持續發力。年報數據顯示,工商銀行涉農貸款余額近1.9萬億元,建設銀行涉農貸款余額1.77萬億元。農業銀行涉農貸款余額達3.57萬億元,比上年末增加3900億元,增量創歷史新高,增速12.3%。

中國銀行2017年加快村鎮銀行機構布局,支持縣域金融發展。其年內成功收購國家開發銀行持有的15家村鎮銀行股權,進一步擴大了村鎮銀行業務規模。

分析人士認為,上市銀行支持小微、服務“三農”并非單純響應國家政策,也是為了探尋銀行業未來轉型方向。一份研究報告指出,預計小微企業所需貸款資金大約為49萬億元,目前銀行業小微企業貸款余額為29萬億元,還有20萬億元的市場等待挖掘。

支持國家重大戰略

“國家重大戰略和重點項目事關經濟轉型和結構調整方向,必須加大金融特別是銀行信貸支持。”中南財經政法大學金融協創中心研究員李虹含表示。

年報顯示,中國銀行2017年境內人民幣貸款新增7627億元,重點支持國民經濟的重點領域和關鍵環節,新增制造業貸款200億元,新增戰略性新興產業貸款487億元。此外,中國銀行積極服務“一帶一路”建設。截至2017年末,中國銀行共跟進“一帶一路”重大項目逾500個。2015年至2017年期間,中國銀行對“一帶一路”相關國家提供了約1000億美元的授信支持。

建設銀行主動跟進服務雄安新區建設,支持“一帶一路”、長江經濟帶、京津冀協同發展等重大戰略實施,基礎設施行業領域貸款余額3.35萬億元,增幅達15.93%。

工商銀行董事長易會滿稱,工商銀行2017年實際投放貸款2.8萬億元,主要服務于“十三五”規劃、“四大板塊”、“三個支撐帶”及雄安新區建設,境內項目發放貸款累計1.14萬億元,同比多放1930億元。

助力供給側結構性改革

2017年中央經濟工作會議提出,將深入推進“三去一降一補”。鋼鐵和煤炭過剩產能的退出與銀行業嚴控信貸緊密相關。

建設銀行推動新經濟成長和傳統產業升級,戰略性新興產業和高技術行業貸款實現較快增長,綠色貸款余額突破1萬億元,增幅12.74%,有效控制了產能過剩行業貸款投放。

農業銀行在綠色信貸投放上力度明顯加大。截至2017年末,綠色信貸業務貸款余額7476億元,較上年末增長15.1%。農業銀行將煤炭、鋼鐵、火電等高耗能、高污染行業納入設限行業,制定年度用信壓降計劃,嚴格實施行業限額管理。

在去產能過程中,上市銀行還積極開展市場化債轉股,幫助企業脫困。目前,建設銀行債轉股簽約金額5897億元,落地金額1008億元,簽約金額和落地金額均居同業第一,助力企業降低杠桿水平。(經濟日報·中國經濟網記者 彭江)