改裝克隆提現(xiàn)“一條龍”

POS機(jī)安裝有“內(nèi)鬼”

民警在辦案中發(fā)現(xiàn)，在非法改裝POS機(jī)和盜刷信用卡的“圈子”里，犯罪嫌疑人在交流中把銀行卡的信息稱為“料”，國(guó)外的銀行卡信息統(tǒng)稱“外料”，國(guó)內(nèi)的稱“內(nèi)料”，采集信息叫“采料”，盜刷提現(xiàn)叫“出料”。

辦案民警還從犯罪嫌疑人手機(jī)中發(fā)現(xiàn)，交流POS機(jī)改裝和盜刷信用卡經(jīng)驗(yàn)的QQ群有幾十個(gè)，成員來(lái)自全國(guó)十幾個(gè)省份，他們一旦一同作案，就進(jìn)行嚴(yán)密的分工協(xié)作，此外，他們還和國(guó)外的信用卡詐騙團(tuán)伙有密切聯(lián)系。

經(jīng)過(guò)大量偵查比對(duì)工作，辦案民警又發(fā)現(xiàn)了克隆盜刷信用卡犯罪鏈條的另一個(gè)重要環(huán)節(jié)——POS機(jī)安裝環(huán)節(jié)的主要犯罪嫌疑人張某，并基本確定該團(tuán)伙利用改裝過(guò)的POS機(jī)采集銀行卡信息，然后將這些信息賣到外地后通過(guò)盜刷提現(xiàn)分成。

警方查明，張某2014年10月份以來(lái)一直在赤峰市的一家POS機(jī)安裝公司上班，累計(jì)在赤峰市、通遼市和呼和浩特市等地的商家安裝了上百部POS機(jī)。

據(jù)張某交代，一次偶然的機(jī)會(huì)，他得知POS機(jī)改裝后能采集客戶信息，覺(jué)得自己正好有“天時(shí)地利”的優(yōu)勢(shì)，是個(gè)賺錢的好機(jī)會(huì)，就不停地在網(wǎng)上聯(lián)系能改裝POS機(jī)的人。

2015年5月，張某在網(wǎng)上聯(lián)系到一個(gè)叫“老李”的人，“老李”稱可以和張某合伙做這種生意。經(jīng)過(guò)幾次溝通，“老李”來(lái)到赤峰市，覺(jué)得和張某合作的“市場(chǎng)前景”非常好，就叫來(lái)一個(gè)叫“阿東”的POS機(jī)改裝手。

通過(guò)演示，張某發(fā)現(xiàn)，“阿東”改裝過(guò)的POS機(jī)不但能把數(shù)據(jù)導(dǎo)出來(lái)，而且還能通過(guò)短信將有關(guān)信息發(fā)到綁定好的手機(jī)上，這讓張某大開眼界。

三個(gè)人經(jīng)過(guò)合謀，約定采集信息盜刷提現(xiàn)后按比例分成。于是張某借著安裝POS機(jī)的工作機(jī)會(huì)，先后將“阿東”改裝的多部POS機(jī)安裝在呼和浩特市、通遼市和赤峰市的8家商戶。

很快，這些POS機(jī)就采集到了700多條銀行卡信息。每次“出料”都由“阿東”拿到外地找人進(jìn)行盜刷提現(xiàn)，然后張某、“老李”和“阿東”再按約定比例分成。

2015年8月，張某、“老李”和“阿東”因分贓不均分道揚(yáng)鑣。張某雖然藏了點(diǎn)兒心眼，自己留下了70多條“料”，并花2000多元從網(wǎng)上買了寫卡器，但無(wú)奈自己的寫卡水平太差，寫了七八張卡也沒(méi)有成功，直到他后來(lái)認(rèn)識(shí)濟(jì)南的謝某后才有機(jī)會(huì)盜刷提現(xiàn)。

辦案民警經(jīng)過(guò)部署，于2016年1月將張某、謝某抓獲。經(jīng)審訊，他們交代了盜刷提現(xiàn)是通過(guò)謝某的一個(gè)叫“桔子”的QQ網(wǎng)友實(shí)現(xiàn)的，即張某把盜取的銀行卡信息傳給“桔子”，“桔子”在外地寫到卡上并進(jìn)行盜刷。

民警審訊得知，謝某專門負(fù)責(zé)在網(wǎng)上聯(lián)系“賣料”“出料”的生意，以便從中提成。隨著圈子越來(lái)越大，業(yè)務(wù)也越來(lái)越廣，包括“桔子”在內(nèi)的很多“出料”高手都是她的“老朋友”。

張某說(shuō)，他認(rèn)識(shí)謝某后很快就把手中的70多條“料”出完了。在盜刷之前，張某、謝某和“桔子”三個(gè)人約定了分成比例，即由張某分得盜刷總額的60%，謝某分10%，“桔子”分30%。