案例一： 向710多人非法吸收存款

2013年9月起，被告人梁某某等六人為了代理香港萬豐公司和廣西會(huì)豐公司（均另案處理）的藝術(shù)品權(quán)益份額化交易業(yè)務(wù)，分別成立了“潤豐南海”、“潤豐順德”、“潤豐九鼎”、“智慧新城”等分公司，并在上述公司不具備經(jīng)營證券業(yè)務(wù)資格和金融業(yè)務(wù)資格的情況下，采用權(quán)益份額的證券化手段對(duì)藝術(shù)品進(jìn)行炒買炒賣。

梁某某等人以香港萬豐平臺(tái)理財(cái)收益豐厚為引誘，承諾在年底給予投資者保底付息，招募幾十名經(jīng)紀(jì)人通過網(wǎng)站、微信網(wǎng)絡(luò)、宣傳冊(cè)、介紹會(huì)等多種渠道和方式大肆宣傳，非法向社會(huì)公眾吸收資金，從中賺取交易傭金。通過上述行為，共向社會(huì)公眾710多人非法吸收存款達(dá)人民幣2.5億余元。

至案發(fā)，萬豐平臺(tái)資金鏈斷裂，梁某某等人給投資人造成高達(dá)1.25億余元人民幣的巨額經(jīng)濟(jì)損失。南海區(qū)檢察院以犯非法吸收公眾存款罪對(duì)梁某某等6人提起公訴后，2017年8月，南海區(qū)人民法院對(duì)梁某某等6人判處三年三個(gè)月至一年三個(gè)月的有期徒刑，并處罰金。

檢察官說法：“萬豐”窩案之一 欺騙性極大

南海區(qū)檢察院表示，該案件是牽涉桂、粵、港等地的“萬豐”系列案件的窩案之一，是典型的假借藝術(shù)品投資之名而行非法高息吸收公眾存款之實(shí)的金融犯罪案件。該系列案通過桂、粵、港三地的空殼公司組建地下資金網(wǎng)絡(luò)，形成虛假的藝術(shù)品交易繁榮現(xiàn)象，但資金監(jiān)管缺失，致使大量集資資金非法流出境外，給國家和個(gè)人造成較大的金融風(fēng)險(xiǎn)。

近年來，假借金融創(chuàng)新外衣掩蓋非法集資、金融詐騙之實(shí)的案件層出不窮，其中本案的“藝術(shù)品投資”便是違法犯罪分子最喜歡使用的“外衣”之一，欺騙性極大、投資風(fēng)險(xiǎn)極高，廣大投資者亟需提高警惕，強(qiáng)化甄別能力。檢方建議應(yīng)當(dāng)盡快將“P2P”同類型企業(yè)納入監(jiān)管范圍，提高行業(yè)準(zhǔn)入門檻，設(shè)定最低資本金要求和資本充足率要求，嚴(yán)格實(shí)行資金第三方托管，實(shí)行最大程度的信息披露，強(qiáng)化監(jiān)管。

案例二：“排毒神器”是傳銷幌子

“美極客環(huán)球有限公司”自稱是來源于中國臺(tái)灣地區(qū)的企業(yè)，生產(chǎn)“蘋果干細(xì)胞”、“小分子肽”等“產(chǎn)品”，宣稱可用于亞健康狀態(tài)，有排毒、降血壓、抗衰老、治療便秘的功效，甚至能令帕金森癥患者痊愈。

劉某等8人本為受騙者，初期因本人或親友健康問題接觸“美極客”，均購買了“美極客”的產(chǎn)品服用，其后在參與“美極客”一系列招商會(huì)、經(jīng)驗(yàn)分享會(huì)的過程中，了解到可從發(fā)展的下線的銷售收入中獲取高額提成，遂不顧親友勸阻，積極通過朋友圈、組建微信群等多種方式宣傳“美極客”，發(fā)展下線，逐步參與傳銷犯罪。案發(fā)后經(jīng)鑒定，“蘋果干細(xì)胞”、“小分子肽”不符合食品安全國家標(biāo)準(zhǔn)，系假冒偽劣產(chǎn)品。

南海區(qū)檢察院以犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪對(duì)劉某等8人提起公訴后，2017年12月8日，南海區(qū)人民法院對(duì)劉某等8人判處十個(gè)月至五年不等的有期徒刑，并處罰金。

檢察官說法：利用追求健康心理詐騙

檢方表示，“美極客”利用民眾追求健康的迫切心理，先騙取錢財(cái)，隨后進(jìn)一步引誘被騙人從事傳銷活動(dòng)。劉某8人均為女性，其中又有多名專職家庭主婦。此類人群較多接觸網(wǎng)商、網(wǎng)店，又對(duì)家庭成員的健康極為關(guān)注，易成為保健品傳銷的發(fā)展對(duì)象。案發(fā)后仍有參與人執(zhí)迷不悟，堅(jiān)稱產(chǎn)品有療效。

檢察官建議，廣大消費(fèi)者應(yīng)提高對(duì)健康產(chǎn)品（保健品）的辨別能力，多聽從醫(yī)生等專業(yè)人士的指導(dǎo)意見，從專業(yè)渠道了解健康產(chǎn)品信息。依刑法規(guī)定，傳銷組織達(dá)到三層級(jí)以上，下線超30人便觸犯刑法。部分被告雖只推薦親友數(shù)人參與，但下線又各自發(fā)展了數(shù)十人，級(jí)級(jí)累加呈幾何性增長，最終導(dǎo)致直接、間接下線達(dá)上百人之多，被告人鋃鐺入獄。