開假銀行的“董事長”栽了

重慶江北：成立專業辦案團隊打擊金融犯罪

李立峰 彭章林

本報訊(記者李立峰 通訊員彭章林)想賺大錢怎么辦？來自廣東深圳的何某“腦洞大開”，他竟然準備開個假銀行。記者日前從重慶市江北區檢察院新成立的金融犯罪專業辦案團隊了解到，何某偽造銀監會文件，打算擅自成立一家銀行。不過還沒等銀行成立，他就被抓了。

2015年，何某來到新疆喀什，在當地成立了一家投資公司。在喀什期間，他發現當地招商政策比較好，便打算成立“喀什嘉和商業銀行”。但他并沒有向銀行監管部門備案審批，而是花了3600元錢找人偽造了中國銀監會新疆監管局關于籌建“喀什嘉和商業銀行股份有限公司”的批復文件。

2016年8月，何某拿著這些偽造的材料在重慶市設立“喀什嘉和商業銀行”重慶籌備處，開始四處找人投資入股，還招聘了8名員工為其工作。

為了吸引他人，何某制作了宣傳冊，印制了招股說明書和資金募集出資協議書，對外宣稱“喀什嘉和商業銀行”是一家政策性銀行，此外還偽造了一些自己與領導的合影。為了讓員工深信不疑，他給員工傳閱偽造的文件，并將這些文件的照片加在PPT中，向投資人進行虛假宣傳。

然而，這個籌備處成立不到兩個月就被警方查處。原來，在他招聘的員工中有3人曾在銀行工作過，對這位董事長的“批文”產生了懷疑，遂向公安機關舉報。此后，江北區檢察院以擅自設立金融機構罪將何某訴至法院，法院判處何某有期徒刑八個月，并處罰金2萬元。

該案只是江北區檢察院辦理的眾多金融犯罪案件中的一個。11月10日，江北區檢察院印發《關于成立金融犯罪專業辦案團隊的通知》，在全市率先成立辦理金融犯罪的專業團隊。

據悉，金融犯罪專業辦案團隊精選具有扎實法學理論功底、豐富辦案經驗和金融領域專業知識背景的檢察官，專門辦理破壞金融管理秩序類、金融詐騙類和侵害金融機構利益的犯罪案件。

該團隊的工作內容包括提前介入偵查機關對重大疑難復雜金融類案件的偵查，引導偵查機關及時全面收集固定證據；精準打擊涉眾型非法集資犯罪，妥善化解處理群眾合法訴求；加強對新型金融犯罪分析研判，準確把握證據標準，遏制新型金融類犯罪蔓延；開展金融犯罪案件宣傳、調研、預防，幫助企業提高防范金融風險能力。