中國銀行公布2016年業績 實現稅后利潤1,841億元

中國銀行股份有限公司[以下簡稱“中國銀行”,香港聯交所股份代號:3988,4601(境外優先股);上海證券交易所股票代碼:601988,境內優先股代碼:360002、360010]于3月31日公布2016年業績。根據國際財務報告準則,中國銀行2016年實現稅后利潤1,841億元,同比增長2.58%。

中國銀行董事長田國立表示,中國銀行堅持“擔當社會責任,做最好的銀行”的發展戰略,在民族復興進程中貢獻力量;發揮國際化優勢,在全球化進程中保持領先地位;緊扣時代發展脈搏,在科技變革中提升服務水平;勇于改革創新,在市場競爭中贏得客戶追隨;堅守風險底線,在持續發展中夯實基礎。過去一年,面對復雜的經營環境,中國銀行以改革創新的思維應對困難和挑戰,加快業務結構調整,完善機制體制建設,推動集團實現持續穩健發展。

具體來看,中國銀行2016年經營特點主要體現在以下幾個方面:

穩健經營、以穩促進,財務效益穩中有升

2016年,中國銀行資產負債結構持續改善,資產總額、負債總額、本行股東應享權益分別達到18.15萬億元、16.66萬億元和1.41萬億元,較上年末分別增長7.93%、7.79%和8.18%。平均總資產回報率(ROA)1.05%,凈資產收益率(ROE)12.58%,凈息差1.83%,非利息收入占比提高至36.98%。資本基礎進一步夯實,核心一級資本充足率11.37%,資本充足率為14.28%,較上年末分別提高0.27個百分點和0.22個百分點。撥備覆蓋率逆市提升,較上年末提高9.52個百分點,達到162.82%,風險抵補能力進一步增強。

發揮優勢、深耕藍海,國際化業務實現新發展

近年來,中國銀行緊密配合國家推進新一輪高水平對外開放戰略,深耕海外這片“藍海”,國際化業務發展取得新進展。截至2016年末,海外機構資產總額達到7,307億美元,在集團資產中的占比達到26%。實現稅前利潤122億美元,同比增長39%,貢獻度達到36%。海外資產占比、利潤貢獻度遙遙領先國內同業。

2016年,中國銀行加快建設“一帶一路”金融大動脈,積極為國內“走出去”企業在沿線國家的并購、投資提供信貸支持,截至目前累計新投放授信近600億美元。目前,海外機構已覆蓋51個國家和地區,在“一帶一路”沿線20個國家設立分支機構。發揮跨境經營優勢,先后面向柬埔寨、菲律賓,成功舉辦兩期“一帶一路”國際金融交流合作研修班。

創新搭建中小企業跨境發展大平臺,在全球累計舉辦28場跨境撮合活動,吸引國內外2萬余家中小企業參加。在秘魯、菲律賓國家元首訪華期間,與秘、菲組織專場跨境撮合洽談會,促進中秘、中菲經貿合作。

人民幣國際化業務繼續領跑市場,獲得美國人民幣清算行資格。跨境人民幣清算量312萬億元,結算量超過4萬億元,繼續保持全球第一。著力打造全球現金管理業務,成為多家大型跨國企業集團的現金管理主辦行,業務輻射亞太、歐洲、美洲地區。充分發揮銀團貸款優勢,在亞太市場以牽頭521億美元銀團貸款的成績排名市場第一,在歐非和美洲銀團市場均排名中資銀行首位。

優化結構、推動轉型,服務實體經濟取得新進展

中國銀行緊跟國家戰略,認真落實“去產能、去庫存、去杠桿、降成本、補短板”五大任務,大力推進供給側結構性改革,保持信貸平穩適度增長,實施“有扶有控”的差異化信貸政策。2016年境內人民幣貸款新增6,812億元,與上年大致相當。加大對重點領域和薄弱環節的信貸支持,配合國家重點戰略實施,支持“京津冀”協同發展項目240個,投放資金948億元。嚴格限制高污染、高能耗行業和產能嚴重過剩行業貸款投放,產能嚴重過剩行業貸款余額占比較2015年末下降0.13個百分點。

大力發展普惠金融,個人汽車貸款、教育助學貸款繼續保持市場領先地位,小微企業貸款增速超過整體貸款。加快發展村鎮銀行,在全國共設立了82家村鎮銀行和77家支行,成為機構數量最多、業務范圍最廣的村鎮銀行,貸款總額185億元,較上年末增長21%。切實加強金融扶貧服務,加大對定點扶貧地區對口支持力度,累計投入幫扶資金7,200多萬元,直接幫扶貧困人口超過2.7萬人。

盤活存量、提升效率,業務重組成為新亮點

中國銀行積極運用市場機制推動改革,通過資本市場去杠桿、降成本,為提高資本運用效率提供了支撐。成功出售南洋商業銀行和集友銀行股權,有效減少集團業務重疊,降低管理成本。中銀航空租賃在香港成功上市,實現集團整體價值提升和國有資產保值增值,多元化戰略優勢進一步凸顯。積極落實東盟機構重組,推進中銀香港區域化發展,集團在東南亞地區的業務協同能力明顯增強。順利完成山東、遼寧地區的機構調整工作,有效提升了在環渤海地區的市場競爭力。

防范風險、化解不良,資產質量控制取得新成效

中國銀行始終把防控金融風險放在更加重要的位置,堅持實質重于形式原則,加強各類風險的全面統籌管理,堅守風險底線。截至2016年末,集團不良貸款余額為1,460.03億元,較上年末增加151.06億元;不良率為1.46%,較上年末上升0.03個百分點,上升幅度低于商業銀行平均水平。踐行不良資產經營理念,充分利用我行國際化、多元化優勢,在依法合規前提下,綜合采用多種手段化解不良,不良化解再創歷史新高,境內機構共化解不良資產1,289億元,同比多化解245億元。同時,堅持審慎經營原則,加大貸款撥備計提力度,集團共計提貸款減值損失867.95億元,同比增長55.35%。

中國銀行行長陳四清表示,2017年中國銀行將堅持國際化發展不動搖,堅持為人民服務不動搖,堅持服務中小企業不動搖,堅持科技創新不動搖,堅持加強團隊建設不動搖,堅決落實中央穩中求進的經濟工作總基調,努力做到資產總量穩、結構調整進,資產業務穩、負債業務進,境內業務穩、境外業務進,利息收入穩、非息收入進,服務基礎穩、服務質量進,資產質量穩、化解措施進,在符合境內外監管規定和政策的前提下,進一步打通境內境外市場、表內表外業務、線上線下服務,推動各項業務持續穩健發展。