新華網北京4月1日電(朱軍平)3月31日晚,浦發銀行(600000)發布2016年年度報告。2016年,浦發銀行圍繞全面提升綜合化金融服務能力、打造高績效全能型銀行集團的戰略目標,加大創新轉型,強化戰略引領,保持穩中有進的總基調,積極應對經濟增速減緩、銀行業利潤增長和風險控制壓力增大等嚴峻考驗,在保持資產和效益雙增長的同時,確保風險整體可控,實現了“十三五”良好開局。

營收能力提升,增幅領先同業

2016年,浦發銀行實現營業收入1,607.92億元,同比增長9.72%,增幅位居同類型銀行領先水平,顯示出良好的營收能力。年內實現歸屬于母公司股東的凈利潤530.99億元,同比增長4.93%;繼續保持良好的經營效率,推進精細化管理,成本收入比23.16%,繼續保持全球領先水平。

2016年,浦發銀行持續推進資產負債結構優化,降低負債成本,信貸持續穩定投放,支持實體經濟發展。年末資產總額58,572.63億元,比上年末增長16.12%;本外幣貸款余額27,628.06億元,比上年末增長23.04%;本外幣存款余額30,020.15億元,比上年末增長1.62%,其中活期存款13,761.49億元,比上年末增長26.69%,活期存款在整體存款中的占比從2015年末的36.76%增長到2016年末的45.83%。得益于資產負債結構的優化,2016年浦發銀行利息支出有效降低,年內利息支出1,066.94億元,同比減少7.42%。

風險控制扎實推進,信貸資產結構優化

2016年,在保持資產、效益雙增長的同時,浦發銀行資產質量整體可控。年內,持續強化風險管控以及內控管理力度,按行業實施“進、保、控、壓”分類管理,實現進入類行業資產業務增速明顯高于整體水平,壓控類行業資產業務余額下降。風險釋放更加充分,風險處置決心堅決且措施到位,適度加大貸款減值準備計提力度以應對經濟下行壓力等多重困難,進一步夯實抵御風險的能力。

年末,浦發銀行貸款減值準備對貸款總額比率(撥貸比)3.19%,貸款減值準備對不良貸款比率(撥備覆蓋率)169.13%,母公司資本充足率、一級資本充足率、核心一級資本充足率分別為11.37%、9.02%、8.23%,資產流動性比率(本外幣合計)37.05%,均高于監管要求水平。

業務結構調整明顯,經營發展更趨均衡

2016年,浦發銀行業務結構優化成效顯著,公司、零售、金融市場三大業務板塊對收入的貢獻度更趨均衡,利息凈收入和非利息凈收入的比例更趨均衡。

公司業務繼續保持行業領先水平,貸款余額居同類型商業銀行前列,銀團貸款余額、基金托管規模、養老金產品托管規模保持行業領先水平。年內成功發行境內首單綠色金融債,全年完成500億元額度的綠色債券發行,綠色金融債總投放額突破450億元,位列同業之首;業內首創“浦和贏”股權直投試點基金順利完成了首筆投資。

零售業務快速發展,結構更加均衡。年末個人客戶3,872萬戶,較上年末增長16.10%;零售資產在全部生息資產中的占比有所提升,個人貸款余額9701.99億元,在整體貸款占比35.12%,較上年末上升8.97個百分點;通過財富業務、代發業務、支付結算業務的開源引流,不斷拓展低成本負債資金來源;消費及小微金融貸款余額7,404.84億元,較上年末增長40.61%;私人銀行客戶數超過1.90萬戶,管理私人銀行客戶金融資產近3,500億元;借記卡、信用卡發卡量穩步提升,作為首批合作銀行推出Apple Pay、Huawei Pay、Mi Pay等“云閃付”服務,在各類市場營銷活動的帶動下,信用卡交易額6,765.88億元,同比增長62.90%;網銀、手機銀行客戶數和交易量均大幅上漲。

金融市場業務競爭力繼續保持行業領先水平,多項業務實現創新突破。年末,浦發銀行主動運作資金類資產規模2.07萬億元;資產管理規模1.82萬億元,較上年末增長16.46%;資產托管業務規模7.56萬億元,較上年末增長51.81%;與上海清算所等多家金融要素市場建立全面、密切的合作關系。

此外,2016年浦發銀行非利息凈收入在營業收入中的占比較上年末提高9.87個百分點至32.76%,其中手續費及傭金凈收入占營業收入的比重超過1/4,達到25.31%,收入結構更趨均衡。

全國機構布局完成,國際化、綜合化實現新突破

2016年,浦發銀行拉薩分行開業,實現了中國境內省級行政區域全覆蓋,分支機構數增至1,843個,年末現金類自助設備保有量8,209臺,各類自助網點4,801個。2016年,浦發銀行國際化布局亦穩步推進,新加坡分行有望于2017年4月開業,倫敦分行籌建工作有序推進,客戶服務能力進一步提升。

2016年,浦發銀行順利完成對上海信托的并購交易,經營業態覆蓋銀行、信托、基金、境外投行、租賃、貨幣經紀、村鎮銀行、科技銀行等眾多領域。年內初步形成了從管理架構、投資決策、項目實施到協同管理的全流程集團化管理機制,通過集團協同經營為客戶提供“一站式”綜合化金融服務。在集團協同效應的帶動下,集團旗下各公司均取得了良好的經營成效:

上海信托通過改革、轉型、創新,實現了信托主業快速發展。年末合并管理資產規模10,839.58億元,年內實現營業收入38.89億元,凈利潤17.82億元。

浦銀租賃年末資產總額499.88億元,年內實現營業收入16.28億元,凈利潤6.95億元。

浦銀安盛年末管理資產規模6,525億元,年內實現營業收入5.28億元,凈利潤1.71億元。

浦發硅谷銀行年末資產總額44.38億元,存款余額30.81億元,貸款余額13.11億元,年內實現營業收入1.38億元,凈利潤0.15億元。

25家浦發村鎮銀行年末資產總額355.82億元,涉農和小微貸款在貸款總額中的占比超過90%,年內實現營業收入10.60億元,凈利潤3.08億元。

浦銀國際年末資產總額37.25億元,年內實現營業收入2.04億元,凈利潤1.02億元。

國際排名進一步提升

2016年,浦發銀行全球主要排名持續提升:位列英國《銀行家》雜志(The Banker)“2016年全球銀行1000強排名第29位”,較上年上升6位;位列美國《財富》雜志(FORTUNE)“2016年財富世界500強排行榜”第227位,較上年提升69位;位列美國《福布斯》雜志(Forbes)“2016年全球企業2000強”第57位,較上年提升27位。

此外,根據專業品牌價值咨詢公司Brand Finance與英國《銀行家》雜志(The Banker)2017年2月聯合發布的“全球銀行品牌500強榜”,浦發銀行品牌價值119.63億美元(約合人民幣821.26億元),位居全球銀行第18位,。

每10股派發2元轉增3股

年度報告同步披露,浦發銀行將以2016年末普通股總股本21,618,279,922股為基數,向全體股東每10股派送現金股利2元人民幣(含稅),合計分配現金股利人民幣43.24億元;以資本公積按每10股轉增3股,合計轉增人民幣64.85億元。

浦發銀行相關負責人表示,2016年浦發銀行專注主業,扎實提升服務國計民生、服務實體經濟的質效,積極研究加強黨組織在公司治理中的政治核心與領導核心作用,堅持把抓好黨建作為促進工作發展的主要動力,進一步提升了核心競爭力,在境內外積累了贏得了良好的聲譽。面向未來,浦發銀行將繼續以“全面提升綜合化金融服務能力,打造高績效全能型銀行集團”戰略目標為導向,堅持以客戶為中心,努力解決經濟社會環境發展領域的“痛點”需求,不斷深化改革創新、強化戰略執行,切實履行社會責任,與各利益相關方共同進步。